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Seguridad y soberanía

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Si quieres revisar nuestras políticas, escríbenos a security@patrimonia.fund.

Preguntas frecuentes

Si te queda alguna duda después de leer esto, escríbenos a hola@patrimonia.fund. Respondemos en menos de 48 horas.

• ¿Mis datos están realmente seguros?
  Sí, y tenemos respuesta concreta a cada cosa: cifrado TLS 1.3 entre tu navegador y nuestros servidores, contraseñas almacenadas con Argon2id (no MD5, no SHA-256 — Argon2id es lo que recomienda OWASP en 2026), 2FA obligatorio con app TOTP desde el primer login, audit log inmutable con triple capa de protección (modelo Django + queryset + trigger PostgreSQL que impide DELETE/UPDATE incluso desde la propia base de datos), e infraestructura alojada en datacenters certificados ISO 27001 dentro de la UE. Si quieres revisar nuestras políticas en detalle o pedir un pentest report, escríbenos a security@patrimonia.fund.
• ¿La IA usa mis datos financieros para entrenarse?
  No, y esto es contractual con Anthropic (el proveedor de los modelos Claude que usamos): los inputs enviados vía API no se usan para entrenar modelos futuros. Además, tu cartera real nunca se envía completa a la IA — solo enviamos los fragmentos concretos que la pregunta requiere, vía funciones tool-call con parámetros explícitos. Si preguntas '¿cuánto perdí en bolsa?', la IA recibe los snapshots de RV de este año, no tu patrimonio entero. Cero perfilado, cero analítica de comportamiento, cero ventas de datos a terceros.
• ¿Qué pasa con mi cartera si decido cancelar?
  En cualquier momento puedes exportar todo a Excel (formato 'Fidelidad máxima' que reproduce el original o 'Analítico' normalizado para BI externa) y JSON estructurado. Tras cancelar, mantenemos tus datos 30 días para que tengas margen de exportar lo que necesites; transcurridos los 30 días, borrado completo y permanente. Sin trampa: nunca te 'rehenes' tus propios datos, ni cobramos un fee de exportación, ni ponemos límites a la frecuencia con la que descargas tu cartera mientras eres cliente.
• ¿Soporta criptomonedas? ¿Y posiciones complejas (warrants, opciones, ETFs apalancados)?
  Cripto: sí, las cotizaciones llegan vía CoinGecko en tiempo real (BTC, ETH, principales altcoins y stablecoins). Tracking a nivel wrapper, no posición individual — es decir, registras 'mi cuenta de Trade Republic con X cripto' como un único activo. Para warrants, opciones y derivados: hoy se modelan como un activo con 'Otros' como categoría; un soporte derivativo nativo (greeks, vencimientos, strikes) está en el roadmap pero no es prioridad si el feedback no lo pide. Para ETFs apalancados: funcionan como cualquier ETF — los gestionas como activo de RV con su propio ISIN.
• Mi cartera ya vive en un Excel enorme. ¿Puedo importarlo sin perder un mes migrando manualmente?
  Sí, hay un asistente de importación con 4 pasos: (1) subes el Excel; (2) detectamos las hojas y proponemos un mapeo automático de columnas a campos PatrimonIA; (3) ejecuta un dry-run para que veas qué se va a crear sin tocar nada; (4) confirma y ejecuta. Es idempotente: si vuelves a importar el mismo Excel, no se duplica nada. Soportamos los 3 formatos más comunes (la 'cartera.xlsx' clásica, formato Jose Ruiz y formato Javier). Si tu Excel tiene una estructura distinta, te ayudamos en el onboarding del plan Family Office o nos lo mandas y añadimos un parser específico.
• ¿Puedo usar PatrimonIA con mi asesor financiero o mi gestor patrimonial?
  Sí, el plan Family Office está pensado exactamente para eso. Incluye 5 usuarios con permisos granulares por rol: 'propietario' (control total y facturación), 'editor' (puede modificar snapshots y subir documentos pero no cambiar permisos), 'lector' (solo visualización — perfecto para que tu contable o asesor consulte sin riesgo de tocar nada). Cada acción queda registrada en el audit log con quién, qué y cuándo. Tú decides en cualquier momento revocar accesos, y al hacerlo el usuario ya no podrá ver nada de tu patrimonio.
• ¿Cuánto cuesta usar la IA? ¿Hay sorpresas en la factura?
  Cero sorpresas. La IA está incluida sin límite de uso en los planes Premium y Family Office: puedes hacer 10 consultas al día o 1.000, el precio es el mismo. Verás en tu panel el coste estimado en céntimos de cada interacción (extracción de un PDF típicamente cuesta 1-3 céntimos, una consulta al chat 0,5-2 céntimos), pero es informativo — esos costes los asumimos nosotros con el margen del plan. Si en el futuro detectamos abuso (ej: alguien usando PatrimonIA para procesar 50.000 documentos al mes), te contactaríamos antes de aplicar cualquier límite.
• ¿Puedo auto-hospedar PatrimonIA en mi propio servidor?
  Hoy por hoy no ofrecemos versión self-hosted. Estamos enfocados en pulir la versión cloud que ves aquí — la complejidad operacional de mantener instancias de clientes (despliegues, actualizaciones, backups, soporte de problemas de su infraestructura) nos distraería de lo que más importa ahora: hacer un producto excelente. Si tu organización tiene requisitos regulatorios estrictos que exigen self-host (ej: bancos, fondos), escríbenos a hola@patrimonia.fund y vemos si podemos colaborar en una solución dedicada.